La storia di Corporate Nigeria nel 2022 non può essere completa senza un capitolo sull'incredibile performance di First Bank of Nigeria Limited, che ha visto la banca fino a quel momento gravata ora tornare in cima alla scala del settore bancario nigeriano, in mezzo a una messe di allori, scrive Festo Akanbi
Entro dicembre di quest'anno, le società quotate nigeriane inizieranno a caricare i risultati dell'intero anno 2022 in conformità con i dettami del principio di informativa alle autorità di regolamentazione, agli investitori e ai clienti, come sancito dall'atto di Corporate Governance.
Mentre continua l'attesa per la pubblicazione dei risultati annuali più dettagliati, gli analisti hanno affermato che i bookmaker possono valutare l'attuale livello di redditività, efficienza e recupero di queste società solo sulla base dei loro rapporti semestrali che hanno iniziato a colpire i vari media piattaforme da luglio di quest'anno.
Per FirstBank, una sussidiaria del colosso FBN Holdings Plc, l'anno operativo 2022 è stato caratterizzato da una performance superlativa che gli analisti ritenevano segnasse la conferma del ritorno della banca in prima linea nel settore bancario nigeriano dopo la performance altrettanto eccezionale del 2021.
Dalle sue relazioni semestrali 2022, che mostrano una notevole inversione di tendenza, e la capacità del management della banca non solo di risolvere vecchie questioni di governo societario ma anche di riportare la banca sulla strada della redditività, è stata dimostrata oltre ogni ragionevole dubito che FirstBank si sia liberata da vecchi vincoli e sia tornata alla sua vecchia traiettoria di rottura dei confini e di essere un battistrada nel settore bancario nigeriano.
Ad esempio, gli analisti che credevano che l'attuale eccellente performance di FirstBank fosse una riaffermazione della nuova era di un ritorno a tempi migliori e migliori, si affrettano a indicare i risultati semestrali della banca 2022 che hanno dimostrato la solidità dell'istituto finanziario e confermato che è tornato in forma come un formidabile leader del settore.
Rafforzare l'agenda del salto di redditività quantistica
Ad esempio, nella sua scorecard semestrale 2022, FirstBank ha registrato una crescita del 22.6% su base annua degli utili lordi a N338.5 miliardi, mentre il reddito da interessi netto è aumentato del 49.3% su base annua a N152.9 miliardi. rispettivamente."
L'amministratore delegato/amministratore delegato della banca, Adesola Adeduntan, che ha fornito questa cifra, ha rivelato che "In un contesto operativo impegnativo e dinamico nel semestre 2022, il gruppo bancario commerciale è rimasto concentrato sull'esecuzione di iniziative chiave per posizionare il gruppo per migliorare la redditività nel l'intero anno 2022. I nostri risultati semestrali hanno ulteriormente rafforzato la nostra spinta verso il nostro programma "Quantum Profitability Leap".
Adeduntan ha dichiarato: "Sulla scia dell'impressionante crescita registrata nella nostra linea superiore, il nostro utile prima delle imposte ha registrato una forte crescita del 40.0% su base annua a N60.0 miliardi, mentre anche l'utile al netto delle imposte è cresciuto del 42.3% su base annua anno a N53.3 miliardi mentre la banca continua a raccogliere i dividendi della riuscita ristrutturazione del nostro bilancio e del rinnovamento della nostra architettura di gestione del rischio.
“Continuiamo a registrare progressi nella riduzione del nostro rapporto sui prestiti in sofferenza che ora si attesta al 5.4% alla fine del primo semestre e puntiamo a portarlo entro il limite normativo del 1% entro la fine dell'intero anno 5. "
Premi e riconoscimenti: FirstBank è in testa al gruppo
In termini di riconoscimento, non c'è dubbio che la trasformazione in corso in FirstBank sia globalmente riconosciuta se si considerano i raccolti di premi e riconoscimenti che stanno già arrivando per la banca.
Gli analisti hanno affermato che i premi e i riconoscimenti, che includono quelli dei Fitch Ratings e The Banker Awards e le classifiche Euromoney, sono testimonianze della performance costante di FirstBank.
Fitch rivalutazione
Gli analisti hanno sostenuto che l'attuale riclassificazione Fitch di FirstBank è in linea con i rating di altre agenzie globali (come S&P: B- con outlook stabile; Moodys: B2 con outlook stabile) – una conferma di ciò che i colleghi del settore già riconoscono – tornando a guidare il gruppo .
Il 16 settembre 2022, Fitch Ratings ha annunciato l'aggiornamento dei rating di default degli emittenti a lungo termine (IDR) di FBN Holdings Plc (FBNH) e della First Bank of Nigeria Ltd (FBN) a "B" da "B-", e secondo il agenzia di rating, le prospettive sono stabili. Fitch ha anche aggiornato i loro Viability Ratings (VR) a "b" da "b-".
Ha spiegato che l'aggiornamento degli IDR a lungo termine segue quello dei VR, riflettendo che le irregolarità di governo societario sollevate pubblicamente dalla Banca centrale della Nigeria (CBN) nell'aprile 2021, comprese due esposizioni di lunga data con parti correlate, sono state ampiamente affrontate e sono quindi diminuiti i rischi per la patrimonializzazione, favoriti dalla forte generazione interna di capitale da quando sono state rilevate le irregolarità.
Questioni di governance messe a tacere
A seguito del monitoraggio delle attività bancarie aziendali della banca nell'ultimo anno, l'agenzia di rating ha rilasciato a FirstBank un buono stato di salute affermando che le irregolarità di governance della banca sono state affrontate e, secondo la direzione della banca, "le due esposizioni con parti correlate evidenziate da i CBN, che includevano esposizioni azionarie e creditizie verso due società di cui era presidente anche il precedente presidente di FBNH, sono stati in gran parte ceduti e rimborsati. Fitch apprende dalla direzione che FBNH e FBN non sono stati soggetti a sanzioni per irregolarità sollevate dal CBN nell'aprile 2021 e non sono state sollevate ulteriori irregolarità.
Attesta inoltre la solidità della banca, affermando che FBN è la terza banca in Nigeria, rappresentando l'11% delle attività del sistema bancario nazionale alla fine del 2021.
Un altro motivo per l'alto rating è il fatto che la migliore qualità dell'attivo della banca da quando il rapporto dei crediti deteriorati di FirstBank (prestiti Stage 3 secondo IFRS 9) è diminuito in modo significativo.
FirstBank vanta anche un profilo di finanziamento stabile. Ad esempio, la base di depositi dei clienti di FBN (76% della raccolta totale alla fine del 1sem22) comprende una quota elevata di depositi al dettaglio (64% alla fine del 2021) e conti correnti e di risparmio (81% alla fine del 1sem22), a sostegno della stabilità della raccolta e un basso costo di finanziamento. La concentrazione dei depositanti è piuttosto bassa. La copertura della liquidità è confortevole in valute locali ed estere.
Rivista dei banchieri: FirstBank con le migliori prestazioni in Nigeria
Inoltre, non è una coincidenza che FirstBank sia stata classificata al primo posto tra i suoi pari in Nigeria da Bankers Magazine, una pubblicazione del Financial Times.
La Top 100 African Bank Rankings 2022 recentemente pubblicata da The Banker mostra FirstBank in testa alla classifica nigeriana in quattro aree, la più alta raggiunta da qualsiasi banca nigeriana; solo FirstBank è leader in quattro aree. Le classifiche, basate sui dati finanziari controllati alla fine dell'anno 31 dicembre 2021 di tutte le banche nella Top 100, rivelano la posizione di FirstBank al primo posto in Nigeria in termini di performance complessiva, redditività, efficienza e ritorno sul rischio.
La rivista, che ha spiegato che la sua classifica delle 100 migliori banche africane per il 2022 dimostra un ampio ritorno alla stabilità da parte delle banche africane dopo un anno torrido per i maggiori istituti di credito del continente, ha collocato FirstBank tra le altre banche in Nigeria perché era l'unica banca in testa quattro aree.
First Bank of Nigeria Limited guida i suoi pari al quinto posto assoluto, sostituendo Guaranty Trust Bank, ora al settimo posto. Access Bank si colloca all'ottava posizione, con Zenith Bank al 10° posto.
Classifica Euromoney: FirstBank, leader di mercato
Inoltre, nel 2022, Euromoney Market Leaders, una valutazione globale indipendente dei principali fornitori di servizi finanziari condotta da Euromoney Institutional Investor Plc, ha incoronato FirstBank leader di mercato. La banca è stata classificata come banca di primo livello nelle aree di responsabilità sociale e d'impresa (CSR).
Non solo, FirstBank è emersa anche come leader di mercato tra le banche di primo livello nell'area dell'ambiente, del sociale e della governance (ESG).
Nell'area del corporate banking e delle soluzioni digitali, FirstBank è stata molto apprezzata mentre è stata incoronata come attore di rilievo nel settore bancario per le PMI per il periodo in esame.
FirstBank è stata nominata “Best Bank Brand in Nigeria” per sei anni consecutivi – dal 2011 al 2016 – dalla rivista The Banker del Financial Times Group; è stata premiata come “Most Innovative Bank in Africa” agli EMEA Finance African Banking Awards 2014; ha vinto il premio "Best Bank in Nigeria" da Global Finance Magazine 15 volte e il "Best Private Bank in Nigeria" da World Finance Magazine sette volte. Alcuni altri recenti riconoscimenti ricevuti dalla Banca sono “Best Banking Brand Nigeria, 2019” da Global Brands Magazine; “Migliore app di mobile banking – Nigeria, 2019” di Global Business Outlook e “Miglior programma di inclusione finanziaria – Nigeria, 2019 di International Investor.
Nelle parole dell'amministratore delegato di FirstBank, la dott.ssa Adesola Adeduntan, "ciò che tutte queste valutazioni e riconoscimenti attuali dimostrano è che FirstBank è decisamente tornata sulla buona strada!" Sapendo che questo è solo l'inizio di una nuova era di ritorno alla posizione pionieristica e che ci attendono tempi migliori, incoraggiamo i nostri clienti e le altre parti interessate a continuare a crederci ea restare al nostro fianco.'
Operazioni bancarie su una solida rete di assistenza clienti
Negli ultimi 128 anni di attività, FirstBank ha svolto un ruolo di primo piano nell'utilizzare la sua solida rete di assistenza clienti e l'architettura bancaria digitale per supportare i propri clienti - attraversando culture, tribù e razze diverse oltre le coste della Nigeria - nell'incontrare i loro clienti individuali e esigenze aziendali.
First Bank of Nigeria Limited opera come capogruppo, con le controllate FBNBank nella Repubblica Democratica del Congo, Ghana, Gambia, Guinea, Sierra Leone e Senegal; FBN Bank UK Limited nel Regno Unito con filiale a Parigi; Primo ufficio di rappresentanza bancaria a Pechino per acquisire attività commerciali tra aree geografiche. FirstBank gestisce anche First Pension Custodian Nigeria Limited, il principale depositario di pensioni della Nigeria. I numerosi clienti del First Bank Group sono serviti da una rete di oltre 700 sedi commerciali in tutta l'Africa.
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Inoltre, FirstBank si è affermata come leader del settore tra le banche di primo livello in termini di pratiche ambientali, sociali e di governance (ESG).